تقابل هوش‌مصنوعی با پولشویی به کمک یک پلتفرم ایرانی

همزمان با برگزاری چهارمین نمایشگاه دستاوردهای شرکت‌های خلاق و دانش‌بنیان حوزه هوش‌مصنوعی با حضور مدیران سازمان بورس از پلتفرم «نیدرا» رونمایی شد؛ این پلتفرم به کمک هوش‌مصنوعی با پولشویی مقابله می‌کند.

به گزارش روابط‌عمومی پارک ملی علوم و فناوری‌های نرم و صنایع فرهنگی، بنیان‌گذار پلتفرم نیدرا به معرفی تخصصی سامانه مبارزه با پولشویی و رویکرد مجموعه اظهار داشت: جرقه طراحی این سیستم از تجربه مستقیم در پرونده‌های مالیاتی و درک شکاف موجود میان تصمیم‌گیری‌های مالی و قوانین سازمان‌های نظارتی شکل گرفت. هدف ما هوشمندسازی کامل فرآیندهای مالی برای جلوگیری از تخلفات است.
شیوا توکلی در تشریح عملکرد این سامانه گفت: شرکت‌های سرمایه‌گذاری و نهادهایی با تراکنش بالا، ملزم به رصد و شناسایی ریسک‌های مالی هستند. این پلتفرم تراکنش‌های مشکوک و پرخطر را بر اساس قوانین AML رصد کرده و برای هر تراکنش یا مشتری، «امتیاز ریسک »(Risk Scoring) تعیین می‌کند. ما موفق شدیم بیش از ۲۰ مورد از قوانین پیچیده مبارزه با پولشویی را به فرمول‌ها و الگوریتم‌های ریاضی تبدیل و در سامانه پیاده‌سازی کنیم.
وی با اشاره به قابلیت‌های فنی این سامانه افزود: این پلتفرم توانایی رصد حجم عظیمی از داده‌ها (حتی بیش از ۱۰ هزار تراکنش در لحظه) را داراست و از طریق API به سیستم‌های بانکی و مالی متصل می‌شود. فرآیند احراز هویت اشخاص حقیقی و حقوقی (داخلی و خارجی) و شناسایی مالکیت واقعی در این سامانه به صورت خودکار انجام می‌شود.
مدیرعامل این مجموعه دانش‌بنیان بر انعطاف‌پذیری سیستم تاکید کرد و گفت: معماری این پلتفرم به صورت «ماژولار» طراحی شده است؛ به این معنا که با تغییر قوانین یا اضافه شدن بخشنامه‌های جدید از سوی نهادهای نظارتی، سیستم بدون نیاز به تغییر در ساختار اصلی، به سرعت به‌روزرسانی می‌شود.
وی همچنین خاطرنشان کرد که به دلیل استفاده از زیرساخت فنی قدرتمند و زبان‌های برنامه‌نویسی پیشرفته، کاربران در بارگذاری و پردازش تعداد نامحدود تراکنش با هیچ‌گونه افت سرعت مواجه نخواهند شد.



خداحافظی با لایحه‌نویسی سنتی

در ادامه مراسم، دکتر غیاثوند، رئیس کمیته مالیاتی استان تهران و صاحب‌نظر در حوزه سیاست‌گذاری مالی با تبیین اهمیت لایحه‌نویسی تخصصی در نظام مالیاتی اظهار داشت: لایحه‌نویسی تنها یک فرآیند اداری نیست، بلکه هنر انطباق دقیق واقعیت‌های اقتصادی با موازین قانونی است. در شرایطی که قوانین مالیاتی به سمت پیچیدگی بیشتر حرکت می‌کنند، ابزارهای سنتی دیگر پاسخگوی حجم مطالبات و اعتراضات مالیاتی نیستند.
وی با استقبال از هوشمندسازی فرآیندهای حقوقی و مالی افزود: استفاده از پلتفرم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی برای تنظیم لوایح، انقلابی در احقاق حقوق مودیان و شفاف‌سازی پرونده‌های مالیاتی ایجاد می‌کند. این فناوری با تحلیل دقیق سوابق و قوانین، ضریب خطا در رسیدگی‌ها را به حداقل رسانده و به مراجع قضایی و نظارتی کمک می‌کند تا در کوتاه‌ترین زمان، عادلانه‌ترین تصمیمات را اتخاذ کنند.
رئیس کمیته مالیاتی استان تهران در پایان خاطرنشان کرد: پیوند میان تخصص مالیاتی و تکنولوژی‌های نوظهور، ضرورتی اجتناب‌ناپذیر برای نظام مالی کشور است و توسعه چنین سامانه‌هایی می‌تواند چالش‌های طولانی‌مدت میان مودیان و سازمان امور مالیاتی را به شکل موثری حل‌وفصل کند.